NĂNG LỰC VÀ LỢI THẾ - GIÁ TRỊ KHÁC BIỆT
Optima Wealth Partners (OWP) cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản dựa trên năng lực chuyên môn sâu rộng, quy trình quản trị rủi ro chuẩn mực quốc tế và mạng lưới đối tác chiến lược trong ngành tài chính. Chúng tôi cam kết mang đến các giải pháp đầu tư phù hợp, hiệu quả và bền vững cho từng hồ sơ khách hàng.
Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm thực tiễn
OWP quy tụ các chuyên gia tài chính cấp cao, từng đảm nhiệm vai trò lãnh đạo tại các công ty quản lý quỹ, ngân hàng đầu tư và định chế tài chính hàng đầu tại Việt Nam. Với nền tảng chuyên môn vững chắc trong các lĩnh vực:
• Thị trường vốn (Capital Markets): phân tích và triển khai chiến lược đầu tư trên thị trường cổ phiếu, trái phiếu và sản phẩm cấu trúc.
• Quản lý tài sản (Asset Management): xây dựng và quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng cá nhân và tổ chức theo chuẩn CFA Institute.
• Uỷ thác đầu tư (Discretionary Mandates): thực hiện ủy thác đầu tư với quy trình ra quyết định minh bạch, tuân thủ pháp lý và tối ưu hóa hiệu quả.
Đội ngũ của chúng tôi kết hợp giữa tư duy chiến lược và năng lực thực thi, đảm bảo tính nhất quán trong quản lý tài sản và tư vấn đầu tư.
Mạng lưới đối tác chiến lược
OWP duy trì quan hệ hợp tác sâu rộng với các tổ chức tài chính hàng đầu, bao gồm:
- Công ty quản lý quỹ (Fund Management Companies): cung cấp sản phẩm quản lý tài sản đầu tư chất lượng cao, minh bạch và được kiểm toán độc lập.
- Ngân hàng giám sát và lưu ký (Supervisory and Custodian Bank): cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản đầu tư của từng khách hàng độc lập, minh bạch và tách rời các tài sản khác, đảm bảo danh mục tài sản của từng khách hàng được giám sát và theo dõi đầy đủ, chính xác.
- Định chế tài chính (Financial Institutions): hỗ trợ triển khai các giải pháp tài chính tích hợp, từ quản lý dòng tiền đến cấu trúc gia sản.
- Đối tác nghiên cứu và phân tích (Research & Analytics Partners): cung cấp dữ liệu thị trường, phân tích vĩ mô và mô hình định lượng phục vụ ra quyết định.
Mạng lưới đối tác giúp OWP tiếp cận nhanh chóng các cơ hội đầu tư, thông tin chuyên sâu và sản phẩm tài chính phù hợp với từng phân khúc khách hàng.
Giải pháp đầu tư cá nhân hóa
Chúng tôi áp dụng phương pháp đầu tư dựa trên mục tiêu (Goals-Based Investing) để thiết kế chiến lược đầu tư phù hợp với từng hồ sơ khách hàng, dựa trên:
- Mục tiêu tài chính cụ thể (kế hoạch hưu trí, giáo dục, chuyển giao tài sản, các sự kiện thanh khoản) (retirement, education, wealth transfer, liquidity events)
- Khẩu vị rủi ro và kỳ vọng lợi suất (risk tolerance, return objectives)
- Kỳ hạn đầu tư (investment horizon) và yêu cầu thanh khoản
- Các yếu tố cá nhân hóa như thu nhập, nghĩa vụ tài chính, cấu trúc gia đình và doanh nghiệp
Mỗi danh mục đầu tư được xây dựng theo nguyên tắc Strategic Asset Allocation, kết hợp với Tactical Adjustments khi cần thiết, nhằm tối ưu hóa hiệu quả và kiểm soát rủi ro.
Quản trị rủi ro theo chuẩn quốc tế
OWP triển khai quy trình quản trị rủi ro đa tầng, kết hợp giữa định lượng và định tính:
- Mô hình định lượng rủi ro (Quantitative Risk Models): sử dụng các công cụ như Value-at-Risk (VaR), Stress Testing, Scenario Analysis để đo lường và kiểm soát rủi ro hệ thống.
- Đánh giá định tính (Qualitative Assessment): phân tích các yếu tố vĩ mô, chính sách, xu hướng ngành và tâm lý thị trường.
- Tuân thủ và quản trị (Compliance & Governance): tuân thủ chuẩn mực CFA Institute, quy định pháp lý và cơ chế kiểm soát nội bộ chặt chẽ.
Mục tiêu là bảo toàn vốn, tối ưu hóa lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro (preserve capital, enhance risk-adjusted returns), và đảm bảo tính bền vững trong quản lý tài sản.