Dịch vụ Tư vấn Quản lý tối ưu dòng tiền doanh nghiệp

Dịch vụ

Tư vấn Quản lý tối ưu dòng tiền doanh nghiệp

Tối ưu hóa lợi suất trên dòng tiền nhàn rỗi

Duy trì thanh khoản cao

Giảm thiểu rủi ro tín dụng, lãi suất và thị trường

Tăng cường minh bạch và kiểm soát nội bộ

Giải Pháp Triển Khai

Xây dựng danh mục
đầu tư ngắn hạn

OWP thiết kế danh mục đầu tư ngắn hạn phù hợp với chu kỳ dòng tiền và khẩu vị rủi ro của doanh nghiệp, ưu tiên những công cụ thị trường tiền tệ có độ an toàn cao, thanh khoản tốt và lợi suất cạnh tranh

Ưu tiên tính an toàn
và thanh khoản

Chúng tôi lựa chọn các sản phẩm tài chính có: Xếp hạng tín nhiệm cao từ các tổ chức uy tín; Khả năng chuyển đổi thành tiền mặt nhanh chóng, Cơ chế định giá minh bạch và dễ kiểm soát

Tới ưu hóa lợi suất
có kiểm soát

OWP áp dụng các mô hình phân tích định lượng để: So sánh lợi suất kỳ vọng giữa các công cụ ngắn hạn, Tối ưu hóa danh mục theo nguyên tắc mean-variance, Đảm bảo khả năng rút vốn theo nhu cầu hoạt động của oanh nghiệp

Quy trình quản trị

Sản phẩm Rủi ro tín dụng Rủi ro thanh khoản Giải pháp quản trị rủi ro
Trái phiếu ngân hàng Thấp Có rủi ro thanh khoản trên thị trường thứ cấp OWP sẽ lựa chọn các ngân hàng top đầu, có xếp hạng tín nhiệm cao; đồng thời lựa chọn trái phiếu có điều khoản cam kết mua lại rõ ràng.
Chứng chỉ tiền gửi ngân hàng Thấp Thấp OWP sẽ hợp tác với các ngân hàng lớn, uy tín, đa dạng hóa giữa nhiều tổ chức phát hành; đồng thời lên kế hoạch dòng tiền nhằm hạn chế tình huống rút vốn sớm.
Chứng chỉ tiền gửi của các TCTD phi ngân hàng Rủi ro tổ chức tín dụng phát hành có năng lực tài chính suy yếu Thanh khoản hạn chế hơn OWP sẽ lựa chọn các TCTD có xếp hạng tín nhiệm tốt; giám sát định kỳ tình hình tài chính và xếp hạng tín nhiệm của tổ chức phát hành, ưu tiên các chứng chỉ tiền gửi có cam kết mua lại giúp tăng tính thanh khoản.
Trái phiếu doanh nghiệp có xếp hạng tín nhiệm cao Rủi ro doanh nghiệp chậm trả lãi/gốc hoặc vỡ nợ Thị trường thứ cấp thanh khoản hạn chế OWP lựa chọn doanh nghiệp phát hành có báo cáo tài chính minh bạch, xếp hạng tín nhiệm rõ ràng; ưu tiên trái phiếu kỳ hạn ngắn (1–2 năm) có điều khoản mua lại trước hạn, đa dạng hóa theo ngành/lĩnh vực để giảm thiểu rủi ro tập trung.
Private Debt (cho vay 3 bên cầm cố bằng tài sản bảo đảm thanh khoản tốt) Rủi ro bên vay mất khả năng trả nợ, giảm giá trị tài sản bảo đảm Phụ thuộc vào khả năng hiện thực hóa tài sản bảo đảm OWP chỉ triển khai với các khoản Private Debt có tài sản bảo đảm có tính thanh khoản cao, minh bạch quyền sở hữu gắn với cổ đông sáng lập công ty. Chúng tôi áp dụng tỷ lệ cho vay trên giá trị tài sản bảo đảm (LTV) nghiêm ngặt, theo dõi tài sản bảo đảm thực tế và yêu cầu bổ sung tài sản thế chấp nếu giá trị sụt giảm, đảm bảo khả năng thu hồi vốn.

Lợi ích cho doanh nghiệp

Dòng tiền nhàn rỗi được đầu tư sinh lợi thay vì để tồn quỹ không hiệu quả

Luôn sẵn sàng đáp ứng nhu cầu chi trả, đầu tư hoặc khẩn cấp của doanh nghiệp

Tránh các biến động bất ngờ từ lãi suất, tín dụng hoặc thị trường

 Hệ thống quản lý dòng tiền chuẩn mực, minh bạch và dễ kiểm toán.

Các dịch vụ liên quan...